Нужно ли при размене крупных купюр в банке писать заявление?
Рубрика: Экономика и финансы
Сотрудники банков ссылаются на инструкцию Центробанка, которая действительно обязывает их разменивать деньги только при наличии заявления. Как пояснили «АиФ» в пресс-службе Банка России, заявление должно быть составлено самим клиентом или кассовым работником. В ЦБ ...
Сотрудники банков ссылаются на инструкцию Центробанка, которая действительно обязывает их разменивать деньги только при наличии заявления.
Как пояснили «АиФ» в пресс-службе Банка России, заявление должно быть составлено самим клиентом или кассовым работником.
В ЦБ объясняют необходимость дополнительной бумажной работы требованиями закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (№ 115-ФЗ от 7 августа 2001 г.). Согласно этому документу банки обязаны идентифицировать всех клиентов - даже тех, которые обращаются к ним за услугами разового характера, например за разменом наличных денег. Выходит, каждого из нас в банках постоянно подозревают в отмывании нелегальных доходов.
