Деньги из "Мастер-банка" выводили через уборщиц

Рубрика: Экономика и финансы

Руководители " Мастер-банка " выводили активы с помощью уборщиц и охранников, которым выдавали миллионные займы. Как пишет "КоммерсантЪ", преступную схему удалось раскрыть после того, как рядовым сотрудникам учреждения стали приходить письма ...

Руководители " Мастер-банка " выводили активы с помощью уборщиц и охранников, которым выдавали миллионные займы. Как пишет "КоммерсантЪ", преступную схему удалось раскрыть после того, как рядовым сотрудникам учреждения стали приходить письма с требованием погасить долг.

По информации издания, уборщицы, водители, охранники и мелкие клерки по предложению руководителей банка оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до ?5 миллионов. В качестве вознаграждения они получали небольшие премии, а основные суммы из кассы забирали их работодатели. Служащие пояснили, что их не волновали многомиллионные кредиты, так как топ-менеджеры "Мастер-банка" обещали, что сами разберутся с долгами. Однако теперь конкурсный управляющий банка – Агентство по страхованию вкладов (АСВ) – требует с подставных заемщиков деньги.

Действия на данный момент неустановленных руководителей банка могут быть квалифицированы по статьям УК "злоупотребление полномочиями", "присвоение или растрата" и "мошенничество". Источники издания, близкие к "Мастер-банку", указывают, что на подставных лиц были оформлены кредиты на сумму около 1 млрд рублей.

"Заемщикам будет довольно сложно доказать, что они брали эти кредиты не для себя, особенно если они сначала получали деньги, а уже потом передавали их работодателю. Если же непосредственной выдачи денег данным заемщикам не происходило, а просто подписывались кредитные договоры, то есть шанс привлечь в качестве свидетелей кассиров банка, которые подтвердят, что данный конкретный человек денег не получал", – пояснил юрист одного из крупных банков.

С другой стороны, по его словам, крупные фиктивные кредиты выдавались людям, зарплаты которых явно не позволяли претендовать на такой размер ссуд, а значит, имелось нарушение со стороны сотрудников банка, выдававших заведомо невозвратный кредит.

Финансовые махинации руководителей "Мастер-банка" затронули также VIP-клиентов кредитной организации: около 30 вкладчиков не могут доказать, что хранили свои средства на депозитах. "Они получили договоры об открытии вкладов, но банковских счетов на них не заведено, а документы о внесении денег отсутствуют", – рассказал человек, знакомый с ситуацией в банке. Если документы, подтверждающие внесение средств, отсутствуют, то оснований для страховых выплат или включения вкладчиков в очередь кредиторов нет. Сумма ущерба составляет около 1 млрд руб., однако эта цифра может вырасти.

Лицензия у владельца крупнейшей сети банкоматов в Москве была отозвана 20 ноября. Руководство "Мастер-банка" обвинили в отмывании доходов и сомнительных операциях. По данным главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, отрицательный капитал организации составляет не менее 2 млрд рублей. Всего же, как полагают в ЦБ, банк провел сомнительные операции на общую сумму в 200 млрд руб., около 100 раз нарушив закон.

В середине января "Мастер-банк" был признан банкротом. Размер обязательств кредитной организации перед физическими лицами превышает 47 млрд рублей. Функции конкурсного управляющего "Мастер-банка" суд возложил на Агентство по страхованию вкладов.